Investování je dnes dostupnější než kdy dřív. Účet si založíte online, peníze pošlete během pár minut a první ETF nebo akcii můžete koupit prakticky odkudkoliv.

Právě proto ale dává smysl dívat se nejen na vzhled aplikace nebo marketingové slogany, ale hlavně na to, kdo za brokerem stojí, jak je regulovaný, kde drží klientské prostředky a jaké podmínky nabízí v praxi.

ETFobchodník je značka společnosti CAPITAL MARKETS, o.c.p., a.s., která na trhu působí od roku 2007. Na první pohled láká hlavně na nulové poplatky za ETF, přístup k fyzickým akciím, CFD instrumentům, úročení volné hotovosti a obchodní platformu MetaTrader 5.

V této recenzi se podíváme na to, pro koho ETFobchodník dává smysl, jaké má výhody, kde má rezervy a na co si dát pozor.

Obsah článku:

TL;DR: ETFobchodník v kostce

Kdo stojí za ETFobchodníkem

ETFobchodník je obchodní značka společnosti CAPITAL MARKETS, o.c.p., a.s. Firma sídlí v Bratislavě a je zapsaná v obchodním rejstříku. To je důležité zejména proto, že za platformou nestojí anonymní zahraniční entita, ale dohledatelná společnost s historií, sídlem a licencí.

Společnost získala licenci od Národní banky Slovenska 30. října 2007. V praxi to znamená, že podléhá regulaci NBS, musí plnit kapitálové požadavky a fungovat podle pravidel pro obchodníky s cennými papíry.

ETFobchodník zároveň spadá pod evropský rámec MiFID II, který nastavuje pravidla ochrany investorů, transparentnosti a poskytování investičních služeb v EU. Broker také deklaruje soulad s nařízením DORA, které od roku 2025 zpřísňuje požadavky na digitální odolnost a kybernetickou bezpečnost finančních institucí.

Nenechte si ujít: Nová generace investorů – Jak generace Z mění finanční trhy

Regulace a bezpečnost prostředků

Jedním z nejsilnějších argumentů ETFobchodníka je regulace. V době, kdy na trhu vzniká mnoho nových investičních aplikací, je dohled evropského regulátora významným plusem.

Klientské prostředky jsou podle dostupných informací drženy na segregovaných účtech u finančních institucí, jako jsou Slovenská spořitelna, UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia a TrustPay. Segregace znamená, že peníze klientů jsou odděleny od majetku brokera.

Součástí ochrany je také Garanční fond investorů s krytím až do 50 000 EUR. To neznamená ochranu proti investiční ztrátě, ale ochranu pro případ, kdy by obchodník s cennými papíry nebyl schopen splnit své závazky vůči klientům.

Co lze u ETFobchodníka obchodovat

ETFobchodník není jen platforma pro ETF. Nabídka je širší a kombinuje dlouhodobé investování s aktivnějším tradingem.

Největší výhodou zůstávají ETF bez poplatku za nákup a prodej. Pro dlouhodobého investora, který pravidelně nakupuje například globální ETF nebo ETF na americký trh, mohou nulové transakční poplatky v čase znamenat citelnou úsporu.

Na druhé straně je potřeba jasně oddělit ETF a akcie od CFD. CFD jsou pákové produkty a nesou výrazně vyšší riziko. Broker uvádí, že přibližně 78 % retailových účtů při obchodování CFD prodělá.

Ještě neodcházejte! Další článek zde: crypto4me recenze

Typy účtů u ETFobchodníka

ETFobchodník nabízí pět typů účtů. Liší se hlavně minimálním vkladem a úrovní podpory nebo obchodních podmínek.

Pro většinu běžných investorů bude nejdůležitější Basic účet. Nevyžaduje minimální vklad a umožňuje začít i s menší částkou. Vyšší účty dávají smysl spíš pro investory s větším kapitálem nebo aktivnější obchodníky, u kterých se nižší spready mohou více projevit.

Vklady, výběry a poplatky

Vklady lze provádět bankovním převodem nebo kartou. Bankovní převod má minimum 1 EUR a bez horního limitu. Platba kartou je podle podkladu možná v rozmezí 500 až 10 000 EUR na transakci.

Broker si neúčtuje poplatek za vklad, výběr ani správu účtu. Případný poplatek ale může účtovat banka nebo poskytovatel platební služby.

Výběr probíhá zpět na účet, ze kterého byl proveden vklad. To je běžné AML pravidlo, které má zabránit praní špinavých peněz. Zpracování výběru trvá do tří pracovních dnů, u mezinárodních převodů se může doba prodloužit podle banky příjemce.

Úročení volné hotovosti

Zajímavou funkcí je automatické úročení volných prostředků na účtu. To znamená, že peníze, které nejsou aktuálně použity v otevřené pozici, mohou dál pracovat.

Úročení se počítá denně a podle podkladu není potřeba ho nijak aktivovat. Pro investora, který drží část prostředků v hotovosti a čeká na vhodnou příležitost k nákupu, jde o praktický bonus.

U EUR je sazba nižší než u některých ostatních měn, což může být pro české a slovenské investory nevýhoda. Pořád je ale lepší, když volná hotovost generuje alespoň nějaký výnos, než když na účtu leží bez úročení.

Obchodní platforma MetaTrader 5

ETFobchodník používá platformu MetaTrader 5. Jde o jeden z nejznámějších obchodních terminálů na trhu, který podporuje technickou analýzu, práci s grafy, sledování portfolia i automatizované obchodní strategie přes Expert Advisors.

Pro zkušenější obchodníky je MT5 silný nástroj. Pro úplné začátečníky může být na první pohled složitější, protože nabízí mnoho funkcí, grafů a nastavení. Výhodou ale je, že platforma investora neomezuje, pokud se časem posune od jednoduchého nákupu ETF k aktivnějšímu obchodování.

Čtěte dále: Recenze Ozios

Vzdělávání a akademie

ETFobchodník nabízí také vzdělávací sekci. Podle dodaného textu obsahuje 13 lekcí, které pokrývají základní témata jako investování, inflace, diverzifikace, DCA strategie, složené úročení, psychologie investora nebo rozdíl mezi aktivním a pasivním přístupem.

Silnou stránkou akademie je srozumitelný jazyk. Nejde o přehlídku složitých pojmů, ale o praktický úvod pro lidi, kteří chtějí začít investovat a pochopit základní principy.

Rezervou je menší hloubka obsahu. Do budoucna by dávalo smysl doplnit pokročilejší lekce, například jak vybírat ETF, jak skládat dlouhodobé portfolio nebo jak pracovat s měnovým rizikem. Užitečné by byly také video lekce.

Pro koho je ETFobchodník vhodný

ETFobchodník dává největší smysl pro tři typy uživatelů.

První skupinou jsou dlouhodobí investoři, kteří chtějí pravidelně nakupovat ETF bez transakčních poplatků. Pro ty je důležitý hlavně Basic účet, nulové poplatky za ETF a možnost začít bez vysokého minimálního vkladu.

Druhou skupinou jsou investoři, kteří chtějí kromě ETF nakupovat také fyzické akcie známých firem. V tom případě je výhodou, že nejde pouze o deriváty, ale o skutečné akcie.

Třetí skupinou jsou aktivnější obchodníci, kteří chtějí používat CFD, sledovat grafy v MT5 a spekulovat na pohyb akcií, indexů, měn nebo komodit. Tady je ale nutné počítat s vyšším rizikem a nepodceňovat páku.

Závěr recenze ETFobchodník

ETFobchodník působí jako zajímavá volba pro investory, kteří chtějí kombinovat regulované prostředí, ETF bez poplatků, fyzické akcie a širší nabídku nástrojů pro aktivnější obchodování.

Jeho největší silou je kombinace dlouhé historie, regulace Národní bankou Slovenska, nulových poplatků za ETF a možnosti začít bez minimálního vkladu na Basic účtu. Pozitivně působí také automatické úročení volné hotovosti a segregace klientských prostředků.

Celkově ETFobchodník dává smysl hlavně pro investory, kteří chtějí dlouhodobě budovat portfolio z ETF a akcií, ale zároveň ocení možnost mít pod jednou střechou i pokročilejší nástroje pro trading. Pokud hledáte regulovaného brokera s ETF bez poplatků a nechcete začínat s vysokým kapitálem, ETFobchodník stojí za pozornost.

AIOSEO FAQ

Jaký je minimální vklad u ETFobchodníka?
Basic účet nemá stanovený minimální vklad. Vyšší typy účtů začínají od 20 000 EUR, 100 000 EUR, 500 000 EUR a 1 000 000 EUR.