CFD obchodování, aneb jak obchodovat rozdílové smlouvy

 

CFD obchodování spočívá ve spekulaci trhů a vydělat lze jak na růstu ceny aktiva, tak i na jejím poklesu. CFD je rozsáhlý trh, který se skládá z celé řady aktiv (příklady níže). Do této skupiny patří komodity, forex, akcie, indexy, ETFs, ale i také kryptoměny. Pokud chcete generovat zisk z poklesu aktiva, CFD kontrakt prodejte neboli jdete do short pozice. Ve snaze získat finanční prostředky při růstu ceny aktiva, zvolte long pozici a CFD kontrakt zakupte.

Forex:EUR/USD, GBP/USD, EUR/CZK…
Akcie:Facebook, Apple, Microsoft…
Indexy:Česká 15, UK 100, Německo 30
Komodity:Zlato, stříbro, pšenice
Kryptoměny:Bitcoin, Ethereum, Ripple
ETF fondy:iShares, SPY, nebo XLF

Co zkratka CFD znamená?

CFD je zkratka anglického termínu „contract for difference“. Tato anglická zkratka se používá velmi často i v češtině, někdy se však můžete sekat i s klasickým českým výrazem „obchodování s rozdílovými smlouvami (anebo kontrakty) „, vždy se jedná o stejný finanční nástroj.

Základní princip obchodování s rozdílovými smlouvami

CFD obchodování je klasické obchodování na burze s tím rozdílem, že se narozdíl např. od běžného obchodování akcii se liší v tom, že fyzicky nevlastníte žádnou akcii. Co vlastníte je kontrakt na určité aktivum, který vám váš CFD broker prodal. S tímto kontraktem můžete manipulovat, jak uznáte za vhodné a můžete ho kdykoli jednoduše ukončit a prodat zpět. CFD se řadí mezi finanční deriváty, to znamená, že cena CFD kontraktu je totožná s cenou podkladových aktiv. Cena CFD akcie na Facebook je tedy stejná s hodnotou této akcie. CFD obchodování je úžasné v tom, že získáte přístup až k několika tisícům aktiv a je pouze na vás na které kontrakty zakoupíte. Vše je uskutečnováno na obchodní platformě CFD brokera, která je většinou přístupná i jen pomocí webového prohlížeče.

CFD obchodování je založené na finanční páce

CFD se obchoduje pomocí pákového efektu, není zapotřebí tak dorovnávat plnou tržní cenu aktiva. Tím pádem jste schopni otevírat mnohem větší pozice, než by vám normálně váš kapitál umožnil. Při obchodování s pákou zaplatíte zálohu (margin) a broker vám poskytne zbylé finanční prostředky, abyste mohli těžit i z malého pohybu cenu. Zkušení obchodníci mohou tuto vlastnost extrémně dobře zhodnotit, pro nezkušené obchodníky může ale páka představovat i větší rizikum ztráty. To, jestli páku obchodník použije a jak vysokou je pouze na něm.

Příklad CFD obchodu na akcie s pákou

Každý CFD broker nabízí jinou finanční páku na jiné typy aktiv. Například pro akcie bývá většinou páka 1:20. To znamená, že investujete 2 000 Kč, ale můžete přitom využívat sílu 40 000 Kč investice. S těmito prostředky pak zakoupíte například kontrakt na nákup Tesla akcií a budete spekulovat, že jejich cena poroste. Každý jednotlivý pip (nejmenší možný pohyb ceny), který bude směřovat vaším směrem bude pro vás znamenat zisk. Výdělek i ztráta za každý pip se odvíjí od použité páky a počáteční investice. Jakmile cena této akcie podle vás dosáhne svého maxima, tak obchod uzavřete a na účet vám bude připsán zisk z vašeho úspěšného obchodu. CFD nemají expiraci, jste tedy sami strůjcem toho, jak dlouho pozici necháte otevřenou.

Kde lze vůbec rozdílové smlouvy obchodovat?

Obchodovat s rozdílovými smlouvami můžete u CFD poskytovatelů, tedy u brokerů. Jedním z nich je například i známý stabilní mezinárodní zprostředkovatel CFD Plus500. Společnost Plus500CY LTD vlastní povolení od ČNB a od regulačního úřadu CySEC (Licence číslo 250/14). Plus500 nabízí plnou podporu češtiny (platformu, zákaznickou podporu, obchodování v Kč). Na trhu je samozřejmě i mnoho jiných dalších společností, jejich nabídky ovšem často nebývají tak lákavé, anebo jim schází chvályhodná reputace.

Populární CFD brokeři v Česku

Možnost kopírovat úspěšné obchodníkyPlná podpora češtinyNízký minimální vklad
Možnost i přímo nákupu ETF a akciíJedny z nejnižších poplatků na trhuModerní a intuitivní platforma
Otevřít nezávazně DemoOtevřít Demo ÚčetOtevřít Demo Účet

Upozornění: Při obchodování s rozdílovými smlouvami dochází u 74–89 % účtů retailových investorů ke vzniku finanční ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Zamezení ztrát a kontrolování zisků

Řízení CFD obchodů je extrémně důležité. Abyste nemuseli vývoj každého jednotlivého obchodu nepřetržitě sledovat, můžete používat nástroje Stop loss a Take profit. Jejich funkce je jasná, uzavřít obchod při ztrátě (SL) a při zisku (TP), jakmile cena aktiva dosáhne vámi určené hranice. Stop loss vám pomůže oprostit se od situací, kdy by se váš obchod mohl dostat do velkých ztrát. Opačně, nástroj Take profit vám zaručí, že se obchod bezpečně uzavřete při dostatečném zisku a vy tak nepřijdete o vaše těžce vydělané výnosy.

Jak a kde se obchodování naučit?

Obchodování s rozdílovými smlouvami není pro každého a použití páky může být pro nezkušené obchodníky nebezpečné. Silně tedy doporučuji začínat na demo účtu. Ty zpravidla brokeři poskytují zdarma, a tak by byla hloupost této příležitosti nevyužít a obchodování si alespon bezrizikově nevyzkoušet. Pokud se vám obchodování s CFD kontrakty osvědčí a zjistíte, že si na demo účtu vedete velmi dobře, můžete kdykoliv vložit vhodný kapitál a začít vydělávat reálné prostředky.

Zkusit nezávazně demo účet u Plus500.cz

 

Upozornění: CFD jsou komplexní nástroje a při použití páky jsou vaše finance vystaveny vysokému riziku ztráty. 76,4% retailových obchodníků při obchodování s CFD přijde o peníze. Měli byste zvážit, jestli rozumíte, jak CFD nástroje fungují a zdali si můžete dovolit přijmout vysokou rizikovost ztráty vašich financí.