Recenze Plus500

V dnešní rozsáhlé Plus500 recenzi se podíváme na jednoho z největších mezinárodních CFD poskytovatelů na světě, Plus500. Povíme si o tom, jaké má aktuální podmínky pro české a slovenské obchodníky a co vše v jeho nabídce nalezneme.

Plus500.cz je broker u kterého lze obchodovat přes 2 000 CFD instrumentů, které se skládají z forexových párů, akcií, indexů, kryptoměn, komodit, ETF a opcí. Mezi 32 jazyky, které Plus500 podporuje je jak čeština, tak i slovenština. Jedním z hlavních důvodů, proč je broker tak populární jsou jeho minimalistické poplatky (spready), které jsou např. u měnového páru EUR/USD pouze 0,6 pipů*. Reálný účet je u brokera dostupný od vkladu 2 500 Kč, demo účet je zde neomezený a jeho založení trvá přibližně 15 vteřin.

Upozornění: U 72% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Recenze obchodní platformy Plus500

Plus500 má obchodní platformu která je velmi jednoduchá na ovládání, orientovat se v ní není problém. K technické analýze lze vybírat hned ze 7 typů grafů (svíčkový, schodový…) a do grafů je možné přidávat populární indikátory, které lze nastavovat dle potřeby. Jakmile si vytvoříte určité nastavení, které budete chtít v budoucnu používat, je možné si zde vytvořit takzvané šablony. Ty pak lze aplikovat na jakýkoliv graf, takže už na něm máte např. indikátory s vaším nastavením.

Dostupná aktiva na platformě

Na Plus500 platformě je přes 2 000 obchodovatelných aktiv (CFD), ty se skládají z akcií, forexových párů, komodit, kryptoměn, indexů, opcí a burzovně obchodovatelných fondů (ETF)

• Akcie – Broker nabízí akcie doslova z celého světa. Jsou zde tedy akcie, jak evropské (Tesco, Vodafone, Ryanair…), tak i ale americké (Tesla, Amazon, Apple…), asijské (Toyota, Mazda, Panasonic…), anebo australské. Mezi dvě populární české akcie, které jsou u brokera dostupné patří akcie banky Erste Group (pod kterou patří Česká spořitelna) a ČEZ akcie. Celkový počet dostupných akcií u Plus500 se pohybuje kolem 1400, z toho lehce přes 900 jich je amerických.
• Forex – Obchodovat lze, jak hlavní měnové páry jako EUR/UD, nebo GBP/USD, tak i křížové a exotické páry. Celková nabídka sčítá 72 různých forexových párů, z toho dva jsou populární světové měny proti naší české koruně – EUR/CZK, USD/CZK.
• Komodity – 2 desítky komodit, nechybí zde samozřejmě zlato, káva, ropa, anebo pšenice.
• Kryptoměny – Obchodovat je aktuálně možné 12 kryptoměn: Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Ripple, IOTA, Monero, EOS, Neo, Stellar, Cardano, Tron. Všechny tyto kryptoměny jsou obchodované proti americkému dolaru.
• Indexy – Na platformě jsou dostupné přibližně 3 desítky indexů, většina z nich je evropských. Broker nabízí také jeden český index, PX (Česká 15), což je oficiální index pražské burzy cenných papírů. Tento index se skládá převážně ze známých českých společností (např. Kofola, O2, Avast, Moneto, Philip Morris, KB, ČEZ a další.)
• Opce – Zde je dostupných kolem 200 kupních a prodejních opcí (call/put). Mezi ty nejpopulárnější patří např. Německo 30, ropa, anebo Apple.
• ETF – V nabídce je téměř 90 veřejně obchodovaných fondů (ETF), které se skládají ze světově nejpopulárnějších titulů jako je iShares, SPY, nebo XLF

Demo účet

Cvičný demo účet lze u Plus500 vytvořit bez poplatků, nebo nutného počátečního vkladu. K jeho otevření vám stačí pouze email. Jakmile budete na platformě přes demo účet přihlášeni, můžete obchodovat úplně stejně jako na reálném účtu. Jediný rozdíl je v tom, že obchodujete pouze fiktivní žetony.

Poplatky u Plus500

Plus500 si v zásadě účtuje 4 typy poplatků. Spread, noční poplatek (někdy přezdíván jako swap), poplatek za neaktivitu a poplatek za převod měny. V ojedinělých případech se můžete setkat i s poplatky při výběru, ty jsou ale účtovány jen velmi vzácně.

Spread

Spread je rozdíl mezi cenou za kterou kontrakt na aktivum zakoupíte a mezi cenou za kterou prodáte kontrakt zpět brokerovi. Spready jsou na každé aktivum jiné a mění se dle aktuálních podmínek na trhu. Čím populárnější nástroje ale obchodujete, tím menší spready bývají. Plus500 je znám tím, že nabízí jedny z nejnižších spreadů v oboru. Nyní se podíváme, jak velké spready si broker účtuje napříč různými kategoriemi aktiv.

*Rozpětí je rozdíl mezi „Ask cenou (poptávkovou) “ a „bid cenou (nabídkovou)“.

Data byla měřena 25.01.2018 v 17:38 GMT+1. I presto, že spready se u brokera moc často nemění, v jiný čas mohou být rozdílné.

Kde najít hodnotu spreadu u Plus500?

Jakmile se přihlásíte na váš obchodní účet, nalezněte např. pomocí horního vyhledávání aktivum o které se chcete zajímat a klikněte na ikonku info.

Jakmile tak učiníte, zobrazí se vám tabulka s informacemi o obchodním aktivu, zde mimo jiné také naleznete informaci o výši spreadu (rozpětí mezi nabídkovou a poptávkovou cenou).

Noční poplatek

Noční poplatek je účtován pozicím, které jsou otevřeny přes noc. Aktuální výši poplatku pro vaše podkladové aktivum naleznete opět na platformě v informacích o obchodu. Noční poplatek je většinou účtován pro nákupní pozice u kterých je uváděn v minusových hodnotách. Pokud má aktivum u celonočního financování plusové hodnoty, znamená to, že tato hodnota bude naopak připsána k vaší investici. V tabulce informací o obchodu máte i vždy, kdy je celonoční poplatek účtován, můžete tedy podle této informace přizpůsobit, kdy obchod uzavřete.

Poplatek za neaktivitu

Uživateli, který během 3 měsíců nevytvořil na platformě žádnou transakci je účtován poplatek za neaktivitu. Poplatek je stanoven na 10 dolarů (nebo ekvivalent v jiné měně) a je účtován čtvrtletně. Pokud je na obchodním účtu menší částka než tato hodnota, tak je stržena nejvyšší možná suma. Ani neaktivní účet se však nikdy nemůže dostat do mínusových hodnot.

Páka

Finanční páku, kterou broker nabízí se liší od typu aktiva. Běžní retailový klienti mohou využívat následující páky:

*Aktuální k 04.07.2020

Plus500 financování účtu

K výběrům i vkladům lze u společnosti Plus500 použít Paypal, Skrill, kreditní karty, anebo bankovní převod. Broker si neúčtuje žádné poplatky za výběr, ani vklad (pokud nepřekročíte limit výběrů, anebo nepožádáte o výběr nižší, než je minimální stanovená částka možného výběru). Zdali je převod financí zpoplatněn vaší bankou, anebo jiným finančním institutem, který zvolíte při používání brokera Plus500 si musíte ověřit individuálně.

Osobně doporučuji používat stejnou metodu vkladu, jako při výběru, vyhnete se pak komplikacím, které by mohli nastat při ověřování platby, kdy broker musí zjistit, jestli odesílá platbu člověku, který předtím peníze vkládal.

Vklady u Plus500

Pokud se rozhodnete vést obchodní účet v českých korunách, tak je minimální vklad 2500 Kč. Pro účty vedené v dolarech se pak jedná o min. vklad 100$ a pro účty v eurech 100€. Broker nabízí vedení účtu i v jiných populárních měnách, mínimální vklady jsou vždy přibližným ekvivalentem 100$.

Výběry u Plus500

Výběry jsou zpracovány a autorizovány do 1 pracovního dne. Jakmile je výběr potvrzen společností, pak už záleží jen na metodě výběru, kterou jste zvolili, od ní se totiž bude odvíjet, za jak dlouho vám prostředky přijdou. Plus500 umožnuje 5 bezplatných výběrů každý měsíc, po překročení tohoto limitu je účtováno 10 dolarů* za výběr. Minimální výše výběru je pro Paypal a Skrill 50 dolarů*. Pro kreditní karty a bankovní převod se pak jedná o 100 dolarů*. Pokud se rozhodnete, že chce vybrat nižší částku, zaplatíte 10 dolarový* poplatek. Je zde ale výjimka pro kreditní karty, kde je možné vrácení platby na kartu, která peníze k brokerovi vkládala (tzv. refund), zde poplatek není ani pro výběry nižší jak 50 dolarů*.

*Nebo ekvivalent této částky v jiné měně, například v CZK

Status profesionálního obchodníka u brokera Plus500

V případě, že chcete obchodovat CFD s větším pákovým efektem a to až 1:300, můžete si zažádat o profesionální účet. Na tento status dostanou, ale pouze opravdu zkušení obchodníci, musíte totiž splnit alespoň 2 z následujících 3 podmínek:

1. Za poslední 4 čtvrtletí jste vytvořili v průměru alespoň 10 CFD/FX obchodů s výraznější investicí (je jedno, jestli u Plus500, nebo u jiného brokera).
2. Vaše finanční portfolio přesahuje hodnotu 500 000 EUR (např. investice do akcií, derivátů, anebo hotovost)
3. Máte alespoň 1 rok relevantních zkušenosti ve finančním sektoru, kde jste pracoval/pracujete na vyšší pozici.

Obchodujte chytře – používejte Stop loss a Take profit

Abyste mohli limitovat vaše rizika při obchodování na možné minimum, musíte se naučit správně používat nástroje „Stop Loss (SL)“ a „Take profit (TP)“. Obě tyto funkce vám automaticky uzavřou obchod, jakmile aktivum dosáhne vámi stanovenou hodnotu. SL uzavírá obchod při definované ztrátě, TP naopak při zisku. Pro vás to tedy znamená, že nemusíte neustále sledovat trh a obávat se, že vaše pozice bude více ztrátová, než jste ochotni akceptovat (nebo se naopak bezpečně uzavře v dostatečném zisku).

Plus500 na rozdíl od většiny CFD brokerů nabízí i garantovaný stop loss. Ten je extra užitečný ve volatilních trzích, kde hodnota aktiva můžete skákat a klesat velmi náhle. Pokud např. nastavíte garantovaný stop loss u Bitcoinu na 8000 dolarů, tak je vám garantováno, že se obchod uzavře přesně na této hodnotě, nikdy nižší. Obchod je takto vyhodnocen např. i přes fakt, že tržní cena Bitcoinu se na tuto hodnotu ani nikdy nedostala, protože trh zaznamenal v jednom momentě výraznější pád a cena spadla ze 8010 dolarů hned např. na 7950 dolarů.

Protože broker na sebe bere riziko, že bude muset zafinancovat ze své kapsy, pokud by k náhlému skoku ceny u vašeho aktiva došlo, je tento nástroj zpoplatněn větším spreadem. Např. u páru EUR/USD je spread normálně 0,6 pipů, s aktivovaným garantovaným stop lossem se jedná o 0,9 pipů.

Upozornění; nechte si zasílat informace o změnách cen

V případě, že chcete být upozorněni, pokud se cena nějakého podkladového aktiva změní, můžete si nechat zasílat od Plus500 tzv. upozornění. Celkem jsou na výběr 3 typy upozornění. První z nich Vás informuje, pokud vaše aktivum dosáhne určité ceny. Druhý typ Vás zase upozorní, pokud hodinová změna, nebo denní změna je X procent (určíte vy). A třetí typ vás informuje, když procento kupujících přesáhne procentuální hodnotu (kterou opět stanovíte vy). Můžete si nastavit, aby Vám oznámení vyskočilo na platformě brokera, anebo dokonce, aby Vám je broker zaslal pomocí emailu, nebo SMS.

Na rozdíl od Stop Lossu a Take profitu, které váš obchod automaticky uzavírají, upozornění fungují opravdu jen jako upozornění, nic s vaší otevřenou pozicí tedy nedělají.

Zákaznická podpora u brokera Plus500

Zákaznická podpora brokera funguje 24/7 a lze ji kontaktovat pomocí live chatu, anebo emailu. Osobně mám nejlepší zkušenosti s vyřešením mých dotazů pomocí emailu, na live chatu totiž někdy trvá chvilku, než vás spojí s česky hovořícím personálem.

Plus500 – Regulace

Společnost Plus500 je oprávněna nabízet své služby v 50 státech světa. Pro České a Slovenské klienty je důležité, že je regulována kyperským finančním úřadem CySEC (č. licence 250/14), který dohlíží nad chodem společnosti a poskytuje případně ochranu pro klienty z evropských států. Rovněž je důležité, že Plus500 vlastní tzv. notifikaci od ČNB (viz. tento link) a od NBS (viz. tento link). Mimo to je společnost Plus500 regulována

• V Anglie finančním úřadem FCA (Plus500UK Ltd – č. licence 509909).
• V Austrálii f. úřadem ASIC (Plus500AU Pty Ltd (ACN 153301681) – č. licence 417727).
• Na Novém Zélandu f. úřadem FMA (Plus500AU Pty Ltd (FSP #486026).
• V Jižní Africe f. úřadem FSCA (Plus500AU Pty Ltd (l.n. 47546).

Mobilní aplikace

Dnes už je téměř nutnost, aby broker nabízel mobilní aplikaci. Plus500 ji samozřejmě má a nevypadá vůbec špatně. Já sice nejsem zastáncem obchodování na mobilu, i tak jsem si ji ale na svůj mobil, který běží na Androidu nainstaloval a vyzkoušel její ovladatelnost. Aplikace je velmi jednoduchá a obsahuje všechny funkce jako počítačová verze. Dokáži si představit, že bych na ni i obchodoval, zatím ale stejně zůstávám u počítačové verze.

Pár zajímavostí o brokerovi Plus500

• Společnost Plus500 Ltd je vedena na londýnské burze cenných papírů, akcie společnosti může tedy kdokoliv obchodovat (symbol: PLUS:LN)
• Broker je hlavní sponzor fotbalového klubu Atlético de Madrid (Vítězové Evropské ligy pro rok 2017-18)
• V roce 2019 vytvořili obchodníci na platformě obchody v hodnotě 1310 + Miliard $
• Jako první broker na světě v roce 2013 začal nabízet obchodování Bitcoinu pomocí CFD

Plus500 – Často kladené otázky (FAQ)

Závěr Plus500 recenze

Plus500 je atraktivní regulovaný broker s velmi dobrou reputací. Na společnosti oceňuji její transparentnost, nízké spready a širokou škálu investičních aktiv. Co se mi rovněž zamlouvá je, že broker myslí i na nás české obchodníky, kterým nabízí nejen platformu v češtině, ale i zákaznickou podporu a obchodní účet vedený v CZK. Jedinou výraznější nevýhodu, kterou u brokera spatřuji je fakt, že nepodporuje automatické obchodní systémy.

Nabídku brokera i obchodní platformu společnosti lze vyzkoušet na bezplatném neomezeném demo účtu. V případě, že máte nějaké dotazy ohledně nabídky brokera Plus500, anebo již máte nějaké osobní zkušenosti, budu rád, pokud se přidáte do diskuze pod touto recenzí společnosti Plus500.

Naše hodnocení

72% maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.